8月26日，檢察日報社、最高檢第四檢察廳在京舉辦“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會，全國人大代表、九三學(xué)社中央委員、九三學(xué)社中央法律委員會主任、中華全國律師協(xié)會農(nóng)業(yè)農(nóng)村法律事務(wù)專業(yè)委員會主任、北京市信利律師事務(wù)所律師閻建國應(yīng)邀出席并在會議總結(jié)聽取意見建議階段發(fā)言。
十八大以來，閻建國持續(xù)關(guān)注電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題，連續(xù)多次在全國兩會上提出議案建議，于2014年全國兩會期間提出《關(guān)于保障國家網(wǎng)絡(luò)安全，完善網(wǎng)絡(luò)犯罪立法，加大打擊力度，維護(hù)公民合法權(quán)益的議案》，于2018年全國兩會期間提出《關(guān)于繼續(xù)加大打擊電信詐騙和互聯(lián)網(wǎng)違法犯罪的建議》，于2019年全國兩會期間提出《關(guān)于保障國家安全、網(wǎng)絡(luò)安全，保障人民群眾財產(chǎn)安全，嚴(yán)厲打擊利用互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪活動，投資理財詐騙、電子商務(wù)傳銷、虛假的慈善網(wǎng)站、國家工程傳銷、跨國電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、非法吸收公眾存款、非法集資、虛開增值稅發(fā)票等嚴(yán)重破壞國家經(jīng)濟(jì)金融安全的行為的建議》。2022年，全國人大常委會辦公廳將“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，加強(qiáng)個人信息司法保護(hù)”列為重點督辦代表建議，并交由最高人民檢察院牽頭辦理。
閻建國認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，擾亂了人們工作生活秩序，極大地危害了社會誠信，已成為嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的社會公害。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪目前存在的問題有：
一是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額巨大，令人觸目驚心，曾有被害人單日被騙金額高達(dá)1.17億元人民幣。
二是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由于犯罪成本低、風(fēng)險小、回報高，易被效仿和傳播，形成犯罪“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”，不但嚴(yán)重侵害群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，更嚴(yán)重影響人民群眾的安全感和生活安寧，給國家安全和社會穩(wěn)定帶來極大隱患。
三是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙導(dǎo)致嚴(yán)重信任危機(jī)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙破壞了社會誠信，嚴(yán)重傷害了人與人之間的誠實信賴關(guān)系，加劇了人與人之間的不信任，增加了社會運行成本。
四是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害大輻射面廣。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪利用互聯(lián)網(wǎng)破壞國家經(jīng)濟(jì)金融安全的犯罪形式多樣，并且被害人數(shù)量多，分布廣，社會影響大，表現(xiàn)為實施“套路貸”、投資理財詐騙、電子商務(wù)傳銷，設(shè)立虛假的慈善網(wǎng)站，進(jìn)行跨國電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等等。
黨中央、國務(wù)院對打擊此類犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)違法犯罪高度關(guān)注，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由公安部牽頭的23個部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，并組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動，取得一定成效。但從總體上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍呈高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各行各業(yè)的快速發(fā)展過程中，行業(yè)管理、網(wǎng)絡(luò)管控方面還存在不少漏洞。對此，建議從以下方面完善治理：
第一，加大宣傳力度，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。主要是：加強(qiáng)對金融網(wǎng)點的防范宣傳，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最后一道防線；加大面向全社會的防范宣傳力度，提高群眾防范意識；加大對互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪的打擊和懲罰力度，完善立法，盡力挽回被害人的損失。
第二，加大對銀行、電信等行業(yè)的監(jiān)管力度，壓縮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動空間。加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，防止信息泄露；加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)電話管理；加強(qiáng)對短信收發(fā)平臺監(jiān)控力度，清理詐騙信息。
第三，銀行和電信行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)開戶管理，嚴(yán)格審核用戶真實性合法性，建立買賣賬戶和冒名開戶的懲戒機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，對異常賬戶和可疑交易，采取核驗真實身份、核實交易情況、延時支付結(jié)算等措施。
第四，堅持嚴(yán)打方針。公安機(jī)關(guān)應(yīng)堅持嚴(yán)打方針，始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)打高壓態(tài)勢，并根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點，不斷創(chuàng)新打擊方式方法。開展網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)，提高經(jīng)濟(jì)犯罪偵查人員的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)素質(zhì)，創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查模式。
第五，整合資源，推進(jìn)信息共享。辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時，可以整合涉案地區(qū)乃至全國經(jīng)濟(jì)犯罪偵查力量和資源，推進(jìn)地區(qū)間信息共享，提升打擊懲治犯罪效果。
第六，完善情報信息庫。建議對涉案人員建立“黑名單”制度。結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)犯罪特點，充分利用各渠道情報資源，引導(dǎo)偵查方向，提高偵查效率。
（來源：“人民檢察”微信公眾號和閻建國在“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會上的發(fā)言）
